Собственно продолжение истории, которая началась вчера 11.02.14 в 22.18 по Московскому времени.

И так, был хороший вечер и ничто не предвещало беды. Немного уставший после работы я выдвинулся в тренажерный зал, приступил к занятиям. И вот практически когда я уже закончил свою программу на день мне приходят 2 смс подряд с номера 900 (номер мобильного банка Сбера). В смс значиться что оплатил два номера телефона на общую сумму 13 000 руб Вы не представляете моего удивления, на карте то осталось всего 1 000 руб.
Естественно сразу позвонил в Сбербанк и заблокировал карту, при этом узнав, что транзакции уже прошли и отменить их нельзя, меня, честно сказать, это еще сильнее огорчило. Ну что ж, поехали дальше.
Утро 12.02.14, то есть сегодня. Я приехал в отделение Сбера (по договору могу приезжать в любое на территории Москвы) и написал заявление по форме банка о том что произошло хищение денежных средств с моего счета/карты. Заявление не трудное, писать много не надо, просто ставишь галочки и указываешь суммы. Сбер рассматривает заявление в течении 30 рабочих дней, после чего принимает решение о возмещении или отказе об возмещении, данное решение они принимают после проведение внутреннего расследования, которое включено в эти 30 рабочих дней. Но услышав, что следующим моим шагом будет написание заявление в УВД, и то, что я в нем укажу, как вероятность, соучастие сотрудников банка, они сразу сказали что вероятность того, что мне вернут деньги - 95%
Следующим шагом была поездка в УВД. На кануне вечером (11.02.14) я позвонил знакомому оперу и посоветовался с ним. Он мне сказал ехать в окружное УВД, а не в районное, так как заявы в окружном подписывает, назовём его так, "Генерал" высокие погоны и начальник всех районных ОВД, следовательно заявление автоматом стоит на контроле окружного УВД, что предает ему больший вес. Заявление было написано в простой письменной форме уже на готовом бланке, который лежал в УВД, о принятии заявления я получил Талон-уведомление с должностью и ФИО дежурного опера. Опер кстати оказался из убойного, но оказался очень сговорчивый и знающий. Он принял от меня объяснения, точнее как принял, сначала в устной форме меня выслушал, а потом под его диктовку я написал текст грамотным языком и без эмоций.

А теперь самое интересное!
Один из номеров на который ушли деньги (всего было 2 номера) был мой старый номер, который я заблокировал еще в августе 2013 года, естественно, о том, что я заблокировал свой номер я уведомил Сбер и 30 августа 2013 года мой номер был откреплен от карты, что мне подтвердили в колл-центре сбера. На этот номер ушла большая сумма денег 10 000 рублей, второй же оплатили на 3 000 руб. При этом на карте у меня осталось всего 1 000 руб.
То есть, получается следующая ситуация, что спустя 6 месяцев после блокировки моего строго номера, Билайн его выставил снова на продажу. Его кто то купил, и этому человеку пришло смс с номера 900 о том, что он может оплатить свой номер отправив сумму на номер 900, так как, каким то образом, этот номер остался прикреплен к моей карте.

После того как я написал заявление и объяснение, мы вышли с опером покурить, и он рассказал мне следующие схемы данных афер, было, кстати очень интересно послушать, но лучше бы я этот рассказ слушал не являясь непосредственным его участником.
И так, ситуация следующая, правда это предположение оперов и к сожалению не доказано, пока не доказано. В сбере есть определенная группа, которая следит за такими операциями по откреплению мобильных номеров от карты, которая ведет определенный список данных номеров, естественно список личный а не сберовский, после чего эти списки попадают уже в другие руки, не исключено, что в компании сотовых операторов, и уже эти люди отслеживают появления этого номера на рынке и скупают его. На номер приходит уведомление и у тебя списываются деньги с счета/карты. Далее эти деньги, мелкими партиями (по 300-500р) распределяются по кошелькам (Веб мани, Яндекс деньги и тп) и с них уже уходят на овшоры. Такую операцию крайне трудно проследить, и, естественно, движение денежных средств практически сразу теряется. Конечно же они пеленгуют мобильники, но тут опять же ситуация тяжелая. Номер может быть зарегистрирован в Туле, пеленгуется он в Курске, а операция была произведена в Мск (как пример).
Единственное на что мне можно надеется, что мой номер достался какому-нибудь оленю, который порадовался такому подарку и списал мои деньги, его естественно стразу вычислят и накроют, по 159 ук рф - мошенничество.
Остается только одно не понятным для меня и мне никто не смог этого объяснить, как узнали баланс моей карты??? Ведь сняли почти все под чистую и оставили всего 1 000 руб на счете.
Номера на которые ушли деньги:
8 903 274 59 10 - 10000руб
8 964 519 82 07 - 3000руб.
Если у кого есть возможность пробить номер 9032745910 буду премного благодарен, уж очень интересно кому он сейчас принадлежит и кто такой жадный...

И так продолжение истории!!!
Оно оказалось очень неожиданным для меня.
Информация полученная по состоянию на 14.02.2014
Силами добрых людей были пробиты указанные номера:
И так номер 8 903 274 59 10 - на него ушло 10 000 руб
Этот номер куплен в "палатке" без предоставления паспортных данных, то есть пустышка. Активирован был 4.02.14 (напомню, что списание было произведено 11.02.14). По данному номеру не производили никаких звонков, то есть голосовой активности у него не было.
И теперь самое интересное - это второй номер:
8 964 519 82 07, на него ушло 3 000 руб.
Номер так же пустой, активирован был 28.01.14 и так же без голосовых активностей.
НО этот номер раннее был зарегистрирован на моего отца!!!!
Не кажется ли вам это совпадение очень странным.
Но он этим номером пользовался в 2007 году, поэтому я его не узнал

И далее эти номера были активны только по смс, причем платным смс, то есть оплата услуг, каких именно я не знаю.
И активности номеров были на Борисовских Прудах

Не хочу пока никого обвинять, но версия оперативника, которую он мне рассказал, все больше и больше оправдывается!!!
Очень уж странное совпадение.....

Буду держать вас в курсе событий по мере их поступления.
Завтра встречаюсь со знакомым опером, обсужу это с ним, и наверное снова наведаюсь в окружное УВД

Небольшая хронология событий:
11 февраля 2014 года 22.:17 по Мск
Незаконно списываются со счета 13 000 рублей с помощью Мобильного банка на мобильные номера. Оба номера были зарегистрированы на одну фамилию, один из них ранее принадлежал мне После совершенных операций - моментальный звонок в колл-центр и блокировка карты, а так же уточнение и подтверждение того, что мой старый номер был откреплен от мобильного банка (далее МБ) еще 30 августа 2013 года.
12 февраля 2014 года
Написание заявление в банк о неправомерных операциях по карте. Написание заявление в окружное УВД. Общение с оперативником из УВД, выслушана схема проведения таких мошеннических операций.
14 февраля 2014 года
Пробивание номеров на которые списались деньги. Узнали что номера зарегистрированы были ранее на одну фамилию. Выяснены активности номеров и примерное место положение, когда совершались операции.

15 февраля 2014 года
И так, продолжение тем указанных выше. Эпопея со сбербанком продолжается.

В субботу, 15 февраля, в очередной раз наведался в отделение сбербанка, что бы взять выписку и информацию по прикрепленным номерам.
Выписка взята, и в ней числиться операции по переводу денег, правда, опять все через *опу.
Последней операция стоит оплата штрафа ГИБДД, хотя совершал я ее еще 10 февраля, хищение, напомню, произошло 11 февраля вечером.
Теперь по номерам.
Взял выписку прикрепленных номеров, и, о чудо, каким то образом мой старый номер опять числиться в списках прикрепленных. Попытки узнать у операциониста каким образом номер снова в списке потерпели фиаско...
Меня это прям взбесило. И пришлось писать еще одно заявление.
Заявление следующего характера:
Прошу предоставить мне выписку по операциям прикрепления\открепления номеров от карты (№ карты). Карты прикреплена к счету (№ счета). А так же прошу предоставить запись разговора с колл-центром от 11 февраля 2014 года, примерное время начала разговора 22:30 по Мск.

Теперь поясню почему я написал именно это заявление.
Идет расхождение информации, так как в колл-центре мне подтвердили, что мой номер был откреплён 30 августа 2013 года. Однако при посещении отделения Сбербанка 16 февраля, я получаю информацию, что мой номер числиться в списках прикрепленных номеров. Следовательно, такие моменты явно указывают на причастность сотрудников банка к совершенным операциям. И если все же мне предоставят информацию о том, что мои номера прикреплены до сих пор, то откуда взята информация о 30 августе 2013 года, для этого и была запрошена запись разговора.
Если же мне не предоставят такие данные, то следующим моим шагом будет запрос видео записей от августа месяца, и поднятие архива операций августа месяца. Так как данные об откреплении должны храниться в архивах, так же как и видео записи.

Пообщался с опреом на эту тему, было решено написать заявления в ЦБ, прокуратуру и УБЭП.

В воскресенье 16 августа, сходил в другой банк (указывать не буду что б не давать рекламу) и сделал, точнее продлил карту там, дабы получать деньги на нее.

UPD
Сегодня (18 февраля) вызвали в УВД на допрос.
Дал показания, и уточнил информацию по мобильным номерам. Было переписано мое объяснение и заведено Уголовное дело по факту мошенничества.
Оказывается, что в день поступает по 3-4 заявления на Сбер с аналогичной ситуацией (по округу). О чем свидетельствовал огромный Том, который лежал у оперативника из уголовного розыска. С его слов, такие ситуация происходят даже с сотрудниками самого Сбера, причем одно заявление лежит от начальника одного из отделений Сбербанка.
Банк, на запросы УВД всегда отписывается как то очень лево, я посмотрел ответ на запрос и ничего из него не понял, ну не юрист я. Одно меня удивило, что подразделение, которое занимается такими вопросами, находиться в Туле, и связь с ними по Почте России, думаю тут не стоит комментировать, и вы сами понимаете на сколько затягивается пересылка и соответственно ответы банка.
То что первоисточник данных операций является Сбер, мне снова подтвердили в УВД, так как такой информацией обладают только они.

Да, кстати, отзыв на Банки.ру, сделал свое дело. После посещения УВД мне позвонил зам руководителя отделения в котором я откреплял свой номер, и уточнил информацию о том, когда я откреплял свой номер. Зашевелились, ура! При этом он был очень удивлен, что я обладаю информацией по номерам, и какие активности они имеют. Спросил откуда я получил такую информацию, гыыы, забавно=)

Видимо, правильно сказал Evgeny64, надо идти, а точнее, уже, наверное, бежать в суд. И подавать иск о хищении, так как факт мошенничества, ну или кражи, на лицо.

Опер попросил меня принести ему все документы которые у меня есть, так как это ускорит дело, в силу того, что мне получить определенные документы гораздо проще и быстрее чем по запросу из УВД.
Договорились что принесу ему следующее:
Выписку из банка по операциям по счету
Выписку из банка по операциям открепления/прикрепления номеров (если предоставят)
Запись разговора с колл-центром (если предоставят)

Ежели данных документов не предоставят, то по подсказки опять же Evgeny64, будет подан иск в суд, и подано ходатайство о предоставлении данных записей и выписок. На сколько я понимаю, что уже от предписания суда не отвертеться.

гребаный сбер....он как почта россии.....удачи и терпения тебе доктор....

Спасибо Морячок! Буду держать Вас в курсе по мере развития событий

Док, а вот та самая, пресловутая Девятая статья закона "О национальной платежной системе" (НПС), содержащая норму, обязывающая банки уведомлять клиентов обо всех операциях по их картам и возмещать им убытки от несанкционированных операций здесь имеет место быть?

Чешир, я не в курсе имеет ли место быть! но если же я получу отказ, то естественно я вспомню об этой статье=)

Ключевой вопрос - как оплатил? Какая карта - чипованная? И ещё - а где была карта пока ты качался?

Как оплатил у меня тоже вопрос, карта чипованная, карта была дома в кошельке.
Меня вот волнует еще один вопрос.
Интересно почему мне не пришел код подтверждения операции, ведь когда оплачиваешь мобильный телефон, надо подтвердить оплату кодом подтверждения, который приходит по смс. Ведь же прикреплен мой номер к карте.
И потом, допустим, что сумму списывания гадали, и не знали баланса моей карты. Первый раз прошло на 10к, а вот второй раз гадали, и опять же, если операция не проходит, об этом тоже приходит смс в виде уведомления, типа не возможно оплатить. Такого уведомления я тоже не получал

Чудес не бывает - оптимистический вариант - это ошибка системы... тут банк может признать а может нет... деньги то возвращать нужно... а вернуть именно с этих номеров их физически невозможно...
Ну и пессемистический вариант - тебя поимели грабером... кто то гдето считал твой код и знает пин...
Ну и совсем забыл про старый способ... кто то знает данные твоей карты и провел платёж через инет...

При оплате мобильного код подтверждения не всегда приходит, как и при других операциях, а вот граббер - вполне возможный вариант

Moheve пишет:
при чем тут тогда его же старый номер телефона? он кроме как в банке нигде не светится (совместно с картой).

Согласен с Пыхером.
Как же тогда именно мой старый номер высветился???

Поэтому я и написал - что система могла дать сбой... гадать бессмысленно пока нет ответа на главный вопрос - как оплатили?

Недавно мне на карту заскакивает 6 400 руб. Ну я не долго думая посчитал что какой то возврат с ебея и хожу счастливый... ан нет... сбой в банке... через сутки с меня сняли 6 500 руб. Видимо 100 взяли за пользование суммой... я не стал права качать - не стоят нервы стольника...

А какие варианты оплаты могут быть?

Крупную сумму денег разделили на 2 счёта в Сбере. Делали одновременно на 2х разных людей, на 3 месяца. Дали 2 договора соответственно, вроде одинаковые. 1ый перечитали, а нижний вроде такой же, но на с другой фамилией. Спустя время одна знакомая семья начала кипишить, что с их деньгами в сбере какая-то утечка прошла. Решили пересмотреть мы свои договоры и обнаружили, что во втором, который вроде должен быть аналогичным, есть небольшое отклонение: часть процентов от вклада уходит в какой-то фонд помощи детям. Что за фонд - непонятно.

Ну через банкомат или терминал - тогда твою карту считали...
Через инет - тогда кто то знает данные твоей карты...
Про вариант что работники сбера сперли твои деньги верится с трудом - зачем рисковать по мелочи... а вот продать данные карт - это может быть... почитай про аферы с картами ВТБ - там тырили с карт солидные суммы...
И в очередной раз повторю - в москве и мо есть или по крайней мере был в 12 г. самый надёжный банк при операциях с картами - МКБ... их банкинг самый четкий и быстрый... и система онлайн кабинета не нарадует... по сравнению со сбером это как пересесть с хонды на ижак... или ишак?